Политика AML и KYC в казино «Kent»

Важнейшим приоритетом для Казино «Kent» является обеспечение максимальной безопасности всех наших пользователей и клиентов. Для достижения этой цели мы проводим проверку личности наших клиентов в три этапа.

Целью этой проверки является подтверждение достоверности данных зарегистрированных пользователей и обеспечение того, чтобы используемые ими методы депозита не были украдены или не используются посторонними лицами. Это служит основой для борьбы с отмыванием денег. При этом мы учитываем, что в зависимости от национальности и происхождения клиентов, могут применяться различные меры безопасности при пополнении счета и выводе средств.

В Казино «Kent» также предпринимаются меры по контролю и уменьшению риска отмывания денег, включая выделение необходимых ресурсов и соблюдение процедур KYC.

Мы строго придерживаемся высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с директивами Европейского Союза.

Политика AML/KYC в Казино «Kent» соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Регламент ЕС 2015/847 о предоставлении информации при переводах средств.
  • Различные регуляции ЕС, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая двойного использования.
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC) — важный этап в коммерческих отношениях, и он играет ключевую роль как в борьбе с отмыванием денег, так и в политике KYC.

Процесс идентификации основан на следующих основных принципах: предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, при этом каждый из этих документов должен быть продемонстрирован вместе с рукописной записью, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел. Помимо этого, требуется предоставить вторую фотографию с лицом пользователя. Пользователи имеют возможность стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для обеспечения конфиденциальности.

Необходимо убедиться, что на одном изображении видны все четыре угла удостоверения личности, и все детали должны быть четко видны, за исключением тех, которые могут быть скрыты. При необходимости мы можем запросить дополнительную информацию и провести дополнительные проверки в зависимости от конкретной ситуации.

Санкции и проверка политически значимых лиц в казино kent

В Казино Kent мы уделяем особое внимание соблюдению нормативов и стандартов в отношении политически значимых лиц (ПЭП). Под ПЭП понимаются лица, занимающие высокие общественные должности, такие как президенты, политики, мэры и т. д.

Транзакции, связанные с ПЭП, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должна знать о статусе клиента, чтобы минимизировать этот риск.

Мы классифицируем ПЭП следующим образом:

  1. Иностранные ПЭП включают в себя глав государств и правительств, высокопоставленных политиков, высокопоставленных государственных, судебных и военных чиновников, а также руководителей государственных корпораций и видных представителей политических партий в других странах.
  2. Внутренние ПЭП — это лица, которым внутри страны доверены или доверялись важные общественные функции.
  3. Политически значимые лица международных организаций — это лица, которым международные организации доверяли или доверяют видные должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления.

Члены семьи и близкие партнеры ПЭП также находятся под вниманием.

Для составления базы данных ПЭП мы используем источники информации, в основном официальные правительственные веб-сайты (президентство, правительство, законодательные органы, верховные суды, военные администрации и др.) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Мы регулярно обновляем списки санкций, которые включают в себя следующие источники:

  • Организация Объединенных Наций;
  • Европейский союз;
  • Министерство финансов США;
  • Министерство финансов Великобритании;
  • SECO Швейцарии;
  • Санкции Австралии.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса мы проводим электронные проверки с использованием двух разных баз данных. В случае неудачной электронной проверки клиент может предоставить документы вручную.

Подходящими документами для подтверждения адреса являются, например, недавний счет за коммунальные услуги, выданный на ваш юридический адрес в течение последних трех месяцев, или официальный документ от правительства, подтверждающий ваше место проживания.

Для ускорения процесса рекомендуется предоставлять документы с четким разрешением, на которых видны все четыре угла документа и текст четко читается.

Источник средств

При внесении суммы более пяти тысяч евро происходит проверка происхождения средств (SOW). Происхождение и законность средств должны быть ясно документированы. При необходимости могут потребоваться дополнительные документы в качестве доказательства.

Если один и тот же пользователь вносит сумму в размере пяти тысяч евро за одну или несколько транзакций, его учетная запись будет заморожена для дополнительной проверки.

Казино Kent также запрашивает банковские данные для дополнительной проверки личности клиента и получения информации о его финансовом положении.

Основная информация, необходимая для первого этапа, включает в себя имя, фамилию, национальность, пол и дату рождения. Сотрудники могут проводить дополнительные проверки при необходимости, учитывая конкретные обстоятельства.